biznes24pl.com
Advertisement
  • Strona główna
  • O nas
  • Świat
  • Rynki
    Założyciel Buffalo Market Adam Olejniczak: Pandemia sprawiła, że postawiliśmy na food distribution

    Założyciel Buffalo Market Adam Olejniczak: Pandemia sprawiła, że postawiliśmy na food distribution

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

    Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

    Sky News Brzoska

    Rafał Brzoska (InPost) w Sky News: chcemy postawić 20 tysięcy Paczkomatów w Wielkiej Brytanii

    Zwyżka cen gazu po wyciekach

    Zwyżka cen gazu po wyciekach

    Trending Tags

    • Trump Inauguration
    • United Stated
    • White House
    • Market Stories
    • Election Results
  • Polska
    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Polskie kłopoty belgijskiej inwestycji? GH Development na łamach Eurozine.be

    Polskie kłopoty belgijskiej inwestycji? GH Development na łamach Eurozine.be

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Bankowy Fundusz Gwarancyjny przejmuje bank Czarneckiego

    Bankowy Fundusz Gwarancyjny przejmuje bank Czarneckiego

  • Biznes i Polityka
    Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

    Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

    Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

    Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Łaski nie robią. Kaczyński o samorządzie

    Łaski nie robią. Kaczyński o samorządzie

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Trending Tags

    • Golden Globes
    • Game of Thrones
    • MotoGP 2017
    • eSports
    • Fashion Week
  • Kontakt
No Result
View All Result
  • Strona główna
  • O nas
  • Świat
  • Rynki
    Założyciel Buffalo Market Adam Olejniczak: Pandemia sprawiła, że postawiliśmy na food distribution

    Założyciel Buffalo Market Adam Olejniczak: Pandemia sprawiła, że postawiliśmy na food distribution

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

    Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

    Sky News Brzoska

    Rafał Brzoska (InPost) w Sky News: chcemy postawić 20 tysięcy Paczkomatów w Wielkiej Brytanii

    Zwyżka cen gazu po wyciekach

    Zwyżka cen gazu po wyciekach

    Trending Tags

    • Trump Inauguration
    • United Stated
    • White House
    • Market Stories
    • Election Results
  • Polska
    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Krakowska firma w prokuraturze. Samorządy nie chcą być kozłem ofiarnym

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Polskie kłopoty belgijskiej inwestycji? GH Development na łamach Eurozine.be

    Polskie kłopoty belgijskiej inwestycji? GH Development na łamach Eurozine.be

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Bankowy Fundusz Gwarancyjny przejmuje bank Czarneckiego

    Bankowy Fundusz Gwarancyjny przejmuje bank Czarneckiego

  • Biznes i Polityka
    Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

    Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

    Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

    Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

    Łaski nie robią. Kaczyński o samorządzie

    Łaski nie robią. Kaczyński o samorządzie

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Biznesowo i atrakcyjnie w Radomiu. Ten weekend! I Kongres Radom Przyszłości!

    Trending Tags

    • Golden Globes
    • Game of Thrones
    • MotoGP 2017
    • eSports
    • Fashion Week
  • Kontakt
No Result
View All Result
biznes24pl.com
No Result
View All Result
Home Biznes i Polityka

Wywiad z oficerem ds. cyberbezpieczeństwa o praniu pieniędzy dzięki kryptowalutom

Redakcja by Redakcja
24 czerwca 2022
in Biznes i Polityka
0
Wywiad z oficerem ds. cyberbezpieczeństwa o praniu pieniędzy dzięki kryptowalutom
0
SHARES
119
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

Andrzej Kowalski (prawdziwe imię i nazwisko znane Redakcji) w ramach pracy operacyjnej od lat zajmuje się namierzaniem przestępczości internetowej. Jego zdaniem rodzaje przestępstw zmieniły się diametralnie. Na pierwszym spotkaniu Andrzej stwierdził wprost: „Kiedy zaczynałem pracę w policji w latach 90. mieliśmy głównie kradzieże, a dzisiaj? Prawie wszystko to oszustwa i to oczywiście dokonywane za pomocą urządzeń elektronicznych i internetu. Wykrywalność jest znikoma. Nie ma co ukrywać. Policjanci żartują, że nie nadążają umarzać takich postępowań. To słabe”.

Dzisiaj Andrzej Kowalski jest oficerem; pracuje w innych niż policyjne służbach. W trakcie naszego kolejnego spotkania nasz rozmówca zdecydował się udzielić nam wywiadu. Skupiliśmy się na nowym zjawisku, którym jest tzw. pranie brudnych pieniędzy poprzez zakup kryptowalut.

Jak wygląda najczęściej w praktyce pranie pieniędzy dzięki obszarowi kryptowalut?

Pranie pieniędzy to poważne zjawisko o wielopoziomowej strukturze, które ma na celu ”zalegalizować” środki uzyskane bezpośrednio z przestępstwa, a jednocześnie pozbyć się ich na wstępnym etapie – tak, by nie przejęły ich służby i Prokuratura. Faza ta nazywa się „lokowaniem”, czyli mówiąc prostszym językiem „wpuszczeniem” brudnych pieniędzy do oficjalnego obrotu finansowego. Oczywiście można w tym momencie skorzystać z klasycznej metody tzw. „smurfingu”, czyli zakupem „za nieznaczne kwoty” kryptowalut przez kilkadziesiąt osób, które nie podlegają osobno weryfikacji AML (wynikającej z Ustawy o przeciwdziałaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu). Przestępcy wykorzystują do tego celu osoby, które np. poszukują pracy, lub są imigrantami i źródło pochodzenia ich środków jest trudne do identyfikacji. Kolejną fazą jest tzw. „maskowanie” czyli odseparowanie środków od nielegalnego źródła, czemu ma służyć wiele transakcji, przelewów, zakupów mających na celu jak największe skomplikowanie ustalenia źródła pieniędzy, czyli ich przestępczego charakteru. W tym celu również można korzystać zarówno z tradycyjnych kantorów, jak i z kryptowalut, choć w tym wypadku należy pamiętać, że na tym etapie zabezpieczenie mienia przez służby i organy państwowe jest wysoce możliwe i prawdopodobne. Ostatnim ogniwem jest tzw. „integracja”, czyli wprowadzenia środków do legalnego obrotu, czyli do momentu braku możliwości ich powiązania z działaniem przestępczym i wprowadzenie poprzez firmy, przelewy lub transakcje do takiego swobodnego wykorzystania. Ważne jest to, że Kryptowaluty nie można traktować jako samoistnego narzędzia do „prania pieniędzy”, ale przy złych intencjach mogą one posłużyć do ułatwienia działań przestępczych w opisanych powyżej fazach procederu.

Czy to klasyczni przestępcy?

Zdecydowanie nie są to osoby bez przygotowania merytorycznego, schematów działania i doświadczenia. Przy dużych kwotach mówimy o wysokiej socjalizacji i wiedzy z zakresu progów, gdzie działają służby i organy państwa, możliwości analitycznych itp. Ponadto działalność przestępcza w tym zakresie dotyczy minimum kilku państw, systemów bankowych krajów na minimum dwóch kontynentach i dużej presji czasu. Takich działań nie wykonują ludzie bez przygotowania i w pojedynkę. To bardzo dobrze zorganizowana struktura, która za swoje „usługi” inkasuje pokaźny procent kwoty uzyskiwanej z nielegalnych źródeł. Dlatego też walka z takim przeciwnikiem wymaga wsparcia i wspólnego stanowiska po stronie zarówno organów państwowych jak i organizacji z branży krypto walutowej.

Jak się zabezpieczać?

Nie ma idealnej odpowiedzi na tak zadane pytanie, bo zjawisko podlega ciągłej ewolucji. Warto i należy stosować się do obowiązujących przepisów w zakresie procedur AML (weryfikacji beneficjenta rzeczywistego) oraz budować świadomość zagrożeń i sposobów działania na okoliczność udziału w takim procederze, co może zdarzyć się nawet nieświadomie. Kilka podmiotów takich jak Kanga Exchange stosuje metody profilaktyki wewnętrznej poprzez szkolenia dla swoich partnerów w terenie. Kanga wyszła akurat z inicjatywą kampanii „Nie Pie(p)rz”, która ma na celu wskazanie kryptowalut jako dobrego i legalnego źródła inwestycji, gdzie działa się ponad standardowo w zakresie procedur wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ponadto organy i służby państwowe także zmieniają swoje nastawienie szukając w tego typu podmiotach sprzymierzeńca, a nie wroga. Zmiany, o których mowa są przede wszystkim wynikiem kilku incydentów, gdzie potrzebna była szybka wymiana informacji, czy wzajemna pomoc dla działania zarówno w kraju, jak i poza jego granicami.

Tags: kampania nie pie(p)rzKanga Exchangekanga pranie pieniędzy
Previous Post

Urlop ojcowski o dwa miesiące dłuższy

Next Post

Złotówkowicze oszukani. Walczą o pieniądze nawet z kredytów z lat 90.

Redakcja

Redakcja

Next Post
votum zlotówkowicze alicja

Złotówkowicze oszukani. Walczą o pieniądze nawet z kredytów z lat 90.

Dodaj komentarz Anuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

  • Trending
  • Comments
  • Latest
Sky News Brzoska

Rafał Brzoska (InPost) w Sky News: chcemy postawić 20 tysięcy Paczkomatów w Wielkiej Brytanii

19 października 2022
Podawał się za przedstawiciela katolickiego przedszkola w Bydgoszczy. Chciał wyprać 340 tys. zł

Podawał się za przedstawiciela katolickiego przedszkola w Bydgoszczy. Chciał wyprać 340 tys. zł

5 lipca 2022
Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

21 października 2022
Wywiad z oficerem ds. cyberbezpieczeństwa o praniu pieniędzy dzięki kryptowalutom

Wywiad z oficerem ds. cyberbezpieczeństwa o praniu pieniędzy dzięki kryptowalutom

24 czerwca 2022
Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

Token cMetal to przyszłość biznesu. Innowacyjny projekt zrewolucjonizuje system wymiany zasobów

5
Sky News Brzoska

Rafał Brzoska (InPost) w Sky News: chcemy postawić 20 tysięcy Paczkomatów w Wielkiej Brytanii

1
Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

Problemy właściciela serwisu samochodów ciężarowych na Śląsku. Chce zalać Puszczę Notecką betonem. Kim jest kontrowersyjna postać?

1
Nie tylko Auchan i Leroy Merlin. Rosjanie nadal korzystają z AliExpress, Amazon i Shopee

Nie tylko Auchan i Leroy Merlin. Rosjanie nadal korzystają z AliExpress, Amazon i Shopee

0
Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

17 stycznia 2023
Putin uderza w Mołdawię. Polskie UKE szkoli mołdawskich urzędników

Putin uderza w Mołdawię. Polskie UKE szkoli mołdawskich urzędników

29 listopada 2022
Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

16 listopada 2022
Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

16 listopada 2022

Recent News

Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

Wielka Brytania wyśle czołgi do Ukrainy. Czy Niemcy pójdą tym śladem?

17 stycznia 2023
Putin uderza w Mołdawię. Polskie UKE szkoli mołdawskich urzędników

Putin uderza w Mołdawię. Polskie UKE szkoli mołdawskich urzędników

29 listopada 2022
Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

Lublin. „Kamienica Kryminałów” – światło zawsze zielone

16 listopada 2022
Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

Afera GetBack. Mamy kolejne wiadomości e-mail byłych członków zarządu

16 listopada 2022

© 2022 biznes24pl.com

No Result
View All Result
  • Strona główna
  • O nas
  • Świat
  • Rynki
  • Polska
  • Biznes i Polityka
  • Kontakt

© 2022 biznes24pl.com